PPK

OBOWIĄZEK ZGŁOSZENIOWY „AUTOMATYCZNY”

dla osób zatrudnionych, które ukończyły 18 lat i nie ukończyły 55. roku życia oraz z tytułu zatrudnienia w danym podmiocie podlegają obowiązkowo ubezpieczeniu emerytalnemu i rentowemu.

Oznacza to, że jeżeli osoba zatrudniona w wieku 18-54 lata nie złoży podmiotowi zatrudniającemu deklaracji o rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK pracodawca zapisze ją do PPK po upływie 3 miesięcy od momentu zatrudnienia. Do okresu tego wlicza się okresy zatrudnienia w danym podmiocie z poprzednich 12 miesięcy z tytułu których osoba ta podlegała obowiązkowo do ubezpieczenia emerytalnego i rentowego.

Osoba zatrudniona lub uczestnik PPK, który złożył podmiotowi zatrudniającemu deklarację rezygnacji z dokonywania wpłat, może w dowolnym momencie wrócić do oszczędzania w PPK poprzez złożenie wniosku o dokonanie wpłat do PPK.

ZGŁOSZENIE NA WNIOSEK

dla osób zatrudnionych, które ukończyły 55 lat, lecz nie ukończyły 70 roku życia mogą przystąpić do PPK dobrowolnie na swój wniosek składając podmiotowi zatrudniającemu wniosek o zawarcie umowy o prowadzenie PPK.

OBOWIĄZEK INFORMACYJNY WOBEC OSOBY ZATRUDNIONEJ I UCZESTNIKA PPK

• osobę zatrudnioną, która ukończyła 55.rok życia, a nie ukończyła jeszcze 70 lat, należy poinformować o możliwości złożenia przez nią wniosku o zawarcie – w jej imiennie i na jej rzecz – umowy o prowadzenie PPK (art.15 ust. 2 ustawy o PPK),
• uczestnika PPK, należy poinformować o możliwości zadeklarowania wpłaty dodatkowej oraz o możliwości obniżenia wysokości wpłaty podstawowej (art.27 ust. 4 ustawy o PPK),
• uczestnika PPK, należy poinformować o obowiązku złożenia w jego imieniu wniosku o wypłatę transferową środków zgromadzonych na jego dotychczasowych rachunkach  PPK (rachunku PPK) na jego nowy rachunek PPK – prowadzony przez instytucję finansową, z którą umowę o prowadzenie PPK zawarł ten pracodawca, któremu uczestnik PPK złożył oświadczenie o posiadanych rachunkach PPK; dotyczy to zmiany pracodawcy przez uczestnika PPK (art. 19 ust. 1 i2 ustawy o PPK).

Informację o PPK powinny otrzymać wszystkie osoby zatrudnione, które spełniają warunki by stać się uczestnikami programu PPK (osoby, które ukończyły 18. rok życia i podlegają obowiązkowo ubezpieczeniu emerytalnemu i rentowemu, w rozumieniu ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych).

W celu spełnienia obowiązku informacyjnego należy skorzystać z przygotowanego wzoru  informacja dotycząca PPK.

DOKUMENTY PPK

• informacja dotycząca PPK
• wniosek  o zawarcie umowy o prowadzenie PPK (dla osób, które ukończyły 55 rok życia i nie ukończyły 70 roku życia ) 
• deklaracja o rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK 
• wniosek o dokonywanie wpłat do PPK 
• deklaracja w zakresie finansowania wpłat dodatkowych do PPK 
• deklaracja w zakresie finansowania wpłat podstawowych do PPK 
• oświadczenie o zawartych umowach o prowadzenie PPK 
• deklaracja braku zgody na dokonywanie wypłaty z dotychczasowej Instytucji Finansowej prowadzącej PPK do TFI PZU SA 

DOKUMENTY PPK (wersja angielska)

• informacja dotycząca PPK
• wniosek  o zawarcie umowy o prowadzenie PPK (dla osób, które ukończyły 55 rok życia i nie ukończyły 70 roku życia ) 
• deklaracja o rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK 
• wniosek o dokonywanie wpłat do PPK 
• deklaracja w zakresie finansowania wpłat dodatkowych do PPK 
• deklaracja w zakresie finansowania wpłat podstawowych do PPK 
• oświadczenie o zawartych umowach o prowadzenie PPK